Profissionais de vendas de serviços financeiros

Ajudar as pessoas a gerenciar e investir seu dinheiro é o trabalho de consultores financeiros. Embora os do setor de serviços financeiros possam ter diplomas e certificações de alto nível, sem habilidades de vendas, toda a educação e treinamento nada mais são do que decorações de parede.

Uma carreira de vendas em serviços financeiros

Quando se trata de investimentos, aposentadorias e educação das crianças, as pessoas querem trabalhar com um consultor profissional e não com um vendedor que possa ser compensado por vender investimentos específicos, fundos mútuos ou ações. Quando um investimento vai para o sul, é muito mais fácil para um consultor acalmar os nervos de um investidor do que para um profissional de vendas realizar a mesma tarefa.

Quaisquer que sejam os títulos, todo consultor financeiro de sucesso entende que eles têm a responsabilidade de entender as tendências do mercado e como "vender" serviços e veículos de investimento efetivamente para os clientes. Aqueles no campo financeiro que não aceitam que são profissionais de vendas, geralmente acabam em funções de analistas ou em um campo de carreira diferente.

Certificações

Para vender títulos financeiros, os consultores financeiros devem ser licenciados. As certificações mais comuns são as séries 6,7 e 63. Essas certificações permitem que um consultor venda fundos mútuos, anuidades, títulos, veículos de aposentadoria e ações individuais. Muitos consultores também possuem certificações de seguro, como vida, acidente e saúde.

Certificações avançadas

Por mais desafiador que seja os exames da série 6,7 e 63, eles geralmente são considerados certificações de nível básico no setor de serviços financeiros. Para aqueles comprometidos com o sucesso de longo prazo como planejador ou consultor financeiro, a aprendizagem e as certificações contínuas são praticamente obrigatórias.

Muitos consultores financeiros ganham suas certificações CFA e THECFP. O CFA significa analista financeiro certificado e CFP significa Planejador Financeiro Certificado. Ambos são certificações altamente consideradas e geralmente não são conquistadas até vários anos em uma carreira de Serviços Financeiros.

Além dessas certificações, algumas no estudo do setor e ganham o CHFC, ou consultor financeiro fretado. De acordo com a especialista em serviços financeiros Donna Rodgers:

Um consultor financeiro fretado deve ter pelo menos 3 anos de experiência profissional no setor de serviços financeiros. O CHFC® prepara profissionais para gerenciar as necessidades de indivíduos, famílias e pequenas empresas. De acordo com o American College, os CHFCs ganham 51 % a mais do que seus colegas.

Somente a colisão da renda pode inspirar muitos a ganhar esta certificação e o benefício adicional do aumento do respeito de colegas e clientes.

Os desafios e as recompensas

Praticamente todas as principais ruas da América têm pelo menos um escritório de serviços financeiros, repleto de um único consultor ou uma equipe de consultores, buscando ativamente novos clientes e reter seus clientes existentes. Quase todos os bancos oferecem serviços financeiros, assim como a maioria das agências de seguros. Adicione a esta lista a disponibilidade de serviços financeiros oferecidos por empresas baseadas na Internet e você entenderá em breve que o setor de serviços financeiros é muito competitivo.

O outro principal desafio são os mandatos e regulamentos governamentais que todo e qualquer planejador financeiro deve aderir a. Violar uma lei e suas licenças são suspensas ou revogadas.

Para aqueles que podem superar a concorrência, são dedicados a ganhar as certificações necessárias e opcionais e que conduzem todos os seus negócios com integridade, as recompensas são incríveis. Os principais planejadores financeiros podem ganhar várias centenas de milhares de dólares por ano, além de incentivos, férias e uma série de prêmios.

A carreira é certamente uma das mais difíceis de ter sucesso, que é a razão pela qual a maioria desiste depois de apenas alguns anos. As verdadeiras recompensas são dadas àqueles que permanecem na carreira por 2 ou mais anos e estão dispostos a trabalhar longas horas e enfrentar meses magros até começarem a colher os benefícios.