Perguntas e conselhos sobre entrevistas do consultor financeiro

Quando você se candidata a uma posição com uma empresa financeira, seu potencial empregador deve garantir que você esteja realmente pronto para a responsabilidade de lidar com o dinheiro dos clientes. Uma entrevista de emprego para uma posição de consultor financeiro será exigente, e você precisará se apresentar da melhor maneira possível, dando respostas claras e bem pensadas.

Não é que haja respostas certas e erradas-as melhores respostas são sempre as honestas-mas você deve levar algum tempo para reunir seus pensamentos e palavras antes da entrevista. 

Perguntas para entrevistas do Consultor Financeiro

Essas perguntas incluem uma combinação de perguntas sobre entrevistas comportamentais, perguntas sobre seu conhecimento sobre questões regulatórias e perguntas específicas do trabalho, projetadas para determinar sua capacidade, qualificações, habilidades e potencial para o sucesso.

Algumas perguntas são projetadas para entender que tipo de pessoa você é, como “Por que você quer ser um consultor financeiro?"E" Você está conectado à comunidade?”Seu empregador em potencial quer ter certeza de que você é uma boa combinação para a cultura da empresa.

Um grupo relacionado de perguntas abordará seu personagem e sua abordagem à sua carreira, como “Descreva um momento em que você teve que ajudar alguém a tomar uma decisão difícil” e “Quais são seus objetivos de carreira? Onde você quer estar em cinco ou 10 anos?”

Em pé de carreira

Algumas perguntas podem variar dependendo de onde você está em sua carreira. Por exemplo, se você não tem experiência em finanças, seu entrevistador poderá perguntar sobre sua experiência em outros campos que exigem um conjunto de habilidades semelhantes, como vendas. Se você é um consultor experiente, por outro.

Em ambos os casos, você deve elaborar as informações fornecidas em seu currículo discutindo sua educação e desenvolvimento profissional no que se refere à posição que você está entrevistando.

O seu entrevistador não apenas precisará saber quais licenças e qualificações você tem agora, mas também quais planos você tem para adquirir licenças e certificações adicionais.

Habilidades de Soft/Habilidades Interpessoais

Um grupo de perguntas abordará seu estilo profissional e algumas de suas habilidades sociais relacionadas. Especialmente se você estiver em um estágio inicial de sua carreira, seu entrevistador pode perguntar: “Você se sente confortável em encontrar clientes pessoalmente e conversar com eles ao telefone?”Ou o entrevistador pode pedir:“ Conte -me sobre sua capacidade de estabelecer relacionamento com clientes em potencial.”

Habilidades de aconselhamento de riqueza

Algumas perguntas serão mais específicas do setor e prática, como: “Quais são suas estratégias de gerenciamento de patrimônio preferidas?”Ou“ Como você permanece atualizado sobre leis e regulamentos de impostos e investimentos?”Dependendo da empresa com a qual você está entrevistando, você pode ser perguntado sobre qualquer áreas de especialização:“ Com quais grupos demográficos específicos você segira?”“ Você se especializa em opções de ações específicas?”“ Conte-nos sobre sua experiência com o planejamento financeiro pré-divórcio.”

Habilidades de comunicação/integridade

Como você responde ao seu entrevistador (sua linguagem corporal, tom de voz, compostura pessoal e profissionalismo) é tão importante quanto suas respostas, pois o comitê de contratação avaliará o quão bem você poderá se comunicar pessoalmente com um cliente real. Eles vão querer ver se você pode manter a calma quando desafiado e se você tem a integridade de proteger as informações do cliente privado. Nesse sentido, prepare -se para perguntas difíceis como: “Se eu fosse um cliente, por que deveria trabalhar com você?”E“ Sem comprometer qualquer confidencialidade, conte -me sobre seu sucesso no gerenciamento de patrimônio para seus clientes.”

Perguntas técnicas e "truques"

A pergunta: “Como você atinge seus objetivos?”Pode parecer uma avaliação de personagens, mas é uma pergunta técnica. Nem todo mundo pode definir e alcançar metas, mas um consultor financeiro competente deve. Prepare -se para descrever seu método de forma sucinta e clara. Outro grupo de questões técnicas ocultas envolve como você constrói relacionamentos com clientes de diferentes níveis de experiência. Prepare -se para discutir como você responde a situações complicadas, incluindo clientes de confronto ou escalados.

Forças/ativos pessoais

Uma pergunta como “Se o contratarmos, o que você traz para a organização?”É sua oportunidade de falar mais sobre seus pontos fortes como funcionário. Dependendo da posição para a qual você está se candidatando, essa também pode ser sua oportunidade de falar sobre suas idéias para a empresa, que sugestões você ofereceu ou quais mudanças você pode tentar implementar.

Essas respostas devem ser expressas em uma maneira consultiva e sem julgamento, não é o risco de parecer criticar seu potencial empregador.

Perguntas sobre entrevistas comportamentais

Os entrevistadores fazem perguntas de entrevistas comportamentais para saber como você lidou com o local de trabalho comum ou os desafios das relações com os clientes no passado. A premissa é que como você respondeu no passado é um bom indicador de como você reagiria se a situação ocorra no futuro.

A melhor maneira de responder a essas perguntas é usar a técnica de resposta da entrevista em estrela para formular uma anedota para compartilhar com o entrevistador. Usando esta técnica, você descreveria um relevante SITUAÇÃO que você encontrou, o TPergunte ou desafio envolvido, o Avocê tomou, e o Rresultados desta ação.

Diga, por exemplo, que seu entrevistador pergunta: “Conte -me sobre uma época em que você teve que lidar com um cliente insatisfeito.”Uma boa resposta deve demonstrar exatamente como você alcançou um resultado ideal. Aqui está uma resposta de amostra:

Exemplo de resposta

Foi minha experiência que os clientes são tão leais aos seus consultores financeiros de longa data quanto para seus médicos ou dentistas. Alguns anos atrás, quando um de nossos parceiros seniores se aposentou, recebi sua lista de clientes dela. Um de seus principais clientes estava convencido de que ninguém - especialmente um jovem "whippersnapper" como eu, poderia lidar com seus assuntos financeiros tão bem quanto ela havia feito. Durante nossa reunião inicial, ele desafiou todas as sugestões que fiz, ameaçando retirar seus negócios de nossa empresa, a menos que ele tenha recebido um consultor mais "sênior".

Consegui ganhar a confiança dele, no entanto, enviando-lhe uma carta de correio de caracol imediatamente após nossa primeira reunião, em papelaria de nossa empresa. Nele, expliquei que, embora teria ficado feliz em conectá -lo a um consultor mais sênior, ficaria agradecido se ele pelo menos considerasse minhas credenciais como seu consultor financeiro. Descrevi brevemente minha lista de certificações e alguns sucessos recentes do cliente, além de anexar meu currículo. Eu também sugeri gentilmente que ele entrasse em contato com seu consultor anterior para ver o que ela recomendaria.

Deve ter sido um "campo de vendas" decente, porque ele marcou uma reunião comigo imediatamente e temos um ótimo relacionamento desde então. Ele realmente só queria sentir que estava sendo ouvido e estava no controle do processo.

Dicas para atingir a entrevista

Durante toda a sua entrevista, seja honesto e direto, sem parecer confiante demais ou inchando-se de alguma forma.

Por outro lado, você quer se apresentar sob uma boa luz. Se o seu entrevistador pedir que você explique por que um cliente gostaria de trabalhar com você ou o que você pode trazer para a organização se contratado, tenha uma resposta positiva e persuasiva pronta.

Lembrar: Se você for contratado, seu empregador ganhará tanto pela associação com você quanto você ganhará com o trabalho.