Crie um orçamento de caixa para melhorar seu resultado final

Não há nada mais importante para o seu negócio do que dinheiro. A maneira como o dinheiro move seu negócio é chamado de "fluxo de caixa" e o fluxo de caixa pode ser a diferença entre permanecer nos negócios e jogar a toalha.

Um orçamento de caixa determina os padrões de como você coleta e paga por um período específico de tempo, como um mês, trimestre ou ano. Seu objetivo é manter dinheiro suficiente para operações e responsabilidades sem deixar muito dinheiro ocioso ou improdutivo.

Embora você não possa prever exatamente como seu dinheiro fluirá em um determinado mês, o processo de criação de um orçamento com base no fluxo de caixa dos anos anteriores o ajudará a gerenciar deficiências e planejar o uso adequado de fundos em excesso.

Planejamento financeiro de curto prazo

O orçamento de caixa é uma das principais ferramentas usadas no planejamento financeiro de curto prazo para fluxo de caixa. É frequentemente desenvolvido mês a mês. Um bom orçamento de caixa permite que o proprietário veja necessidades financeiras de curto prazo e desenvolva oportunidades para os negócios.

Por exemplo, um mês a empresa pode ter dinheiro extra e poder economizar algum dinheiro em um fundo de mercado monetário. Outro mês, a empresa pode ter um déficit e ter que retirar algum dinheiro da economia ou solicitar um empréstimo bancário de curto prazo para cobrir suas necessidades.

Muitos proprietários declaram suas entradas de caixa esperadas (receitas de vendas) e saídas (despesas) mês a mês para calcular seu excesso de dinheiro ou falta de dinheiro no final de cada mês. É uma ferramenta útil de planejamento de curto prazo para o pequeno empresário.

Três componentes principais

Existem três componentes no processo de desenvolvimento de um orçamento de caixa:

• Período de tempo-a quantidade de tempo para a qual você está desenvolvendo o orçamento
• Posição de caixa desejada-a quantidade de dinheiro que você deseja manter à mão com base na natureza do seu negócio, no fluxo de contas a receber e na possibilidade de mudança drástica, como uma oportunidade imediata ou gastos imprevistos
• Vendas e despesas estimadas que perseguem o período de tempo selecionado

Como as vendas e as despesas são estimadas, seu orçamento de caixa nunca será completamente preciso, mas com o tempo você se tornará mais hábil na previsão de vendas e despesas esperadas para uma determinada época do ano.

Análise

Depois que o orçamento de caixa for preparado, você o comparará com o desempenho do mundo real da sua empresa. Comparar seu orçamento com os resultados fornecerá possíveis diferenças nos resultados que você previu e os resultados reais.

Esta comparação fornecerá as informações necessárias para ajustar o orçamento de caixa para este período e refinar seu orçamento para o próximo período. Você quase certamente precisará ajustar o orçamento à medida que as mudanças ocorrem com base em despesas inesperadas.

Os pequenos empresários devem prestar muita atenção à sua posição de caixa, fluxo de caixa e precisão de seu orçamento de caixa.

Sem essas ferramentas, há uma chance muito boa de que você ache sua organização dinheiro com dinheiro ou acabar com dinheiro que pode ser investido melhorar os resultados.