Construindo sua equipe de contabilidade para pequenas empresas

Os números são uma parte importante de um negócio. Para entender sua contabilidade e finanças de pequenas empresas, você contratar um contador, um contador, um controlador ou um diretor financeiro (CFO)? Cada profissional pode ser usado em algum estágio do seu ciclo de vida comercial. Quando é o melhor momento para contratar cada tipo de profissional?

As finanças da sua pequena empresa em qualquer estágio fornecem uma ferramenta de gerenciamento de desempenho para ajudá -lo a tomar as decisões certas para maximizar a lucratividade, lidar com o fluxo de caixa e fornecer um benchmark competitivo. O mundo das finanças comerciais pode ser complexo e confuso. Muitas vezes é mais fácil deixar de lado os números importantes no início do jogo e fazer os aspectos mais "divertidos" da construção de negócios.

Empreendedores experientes sabem o impacto que um sistema financeiro tem na taxa de sucesso de uma empresa. Mais de 28% das empresas que declaram falência citam problemas com a estrutura financeira da empresa como a principal causa de falha, de acordo com um estudo de administração de pequenas empresas, "Dificuldades financeiras de pequenas empresas e razões para sua falha."

Quando contratar um contador

Embora não haja nenhuma regra clara sobre quando contratar ou expandir sua equipe de contabilidade de pequenas empresas, considere as seguintes diretrizes para ajudar a facilitar sua decisão:

Start-up da empresa

Os serviços de um contador fazem sentido para as startups médias sem planos de construir um império. Um contador da sua equipe de contabilidade de pequenas empresas o ajudará a começar com um bom sistema de manutenção de registros, lidar com transações financeiras e produzir demonstrações financeiras.

Falta de números compreensivos

Se o planejamento do fluxo de caixa e os balanços fizeram sua cabeça girar, você precisa de ajuda. Alistar os serviços de um contador pode ajudá -lo a obter uma compreensão básica dos aspectos financeiros da administração de um negócio.

Empresa de uma pessoa

Um negócio de estilo de vida em casa terá necessidade de manter as despesas baixas. O custo de um contador mensalmente pode ser demais para um pequeno negócio de uma pessoa. Prepare os livros você mesmo ou tenha um contador envolvido no processo. Use o contador para o seu planejamento tributário de final de ano.

Quando contratar um contador

Contadores e contadores desempenham funções diferentes quando se trata de manter seus registros financeiros diretamente. Enquanto os contadores lidam com as transações financeiras de gravação, os contadores são treinados para analisar e interpretar esses registros. Há momentos em que um contador será mais adequado para ajudar seu negócio.

Adicionando funcionários

Em um ponto do seu ciclo de vida comercial, você considerará crescer além da operação de uma pessoa e construir uma equipe. A contratação de um contador para sua equipe de contabilidade de pequenas empresas ajudará em todos os assuntos financeiros, incluindo conselhos sobre folha de pagamento, custos de pessoal e idéias para melhorar seus lucros.

Mudança de estrutura de negócios

A contratação dos serviços de um contador é útil ao tomar a decisão de mudar a estrutura de propriedade da sua empresa. Um contador pode ajudar a guiá-lo através das implicações financeiras e tributárias que mudam de um único Proprietor ou parceria para uma corporação ou uma corporação de responsabilidade limitada.

Financiamento externo

Quando sua pequena empresa está procurando por capital externo, como um empréstimo bancário, é aconselhável usar os serviços de um auditor. Ter suas demonstrações financeiras em ordem por um contador pode ajudar no processo de aprovação do empréstimo.

Faturamento complexo

Qualquer negócio com um ciclo de cobrança complexo e gerenciamento de contas geralmente exigirá a experiência de um contador sobre um contador ou o proprietário. Seu profissional de contabilidade pode ajudar na gestão de dinheiro e cobrança para manter sua empresa em terreno financeiro estável.

Quando contratar um controlador

Um controlador também conhecido como um controlador toma suas finanças para outro nível. Esses profissionais lidam com transações financeiras de nível superior em seus negócios. Eles preparam orçamentos operacionais e trabalham com relatórios financeiros. Os controladores também trabalham com problemas de conformidade.

Sem tempo

Um negócio estabelecido com uma equipe de gerenciamento sólida deseja se concentrar mais nas questões estratégicas maiores e contratar um controlador para gerenciar o orçamento diário e operações financeiras.

Mudança de software financeiro

Chega um ponto no crescimento de um negócio quando um simples programa de software de contabilidade não será mais. Sua equipe de contabilidade de pequenas empresas pode adicionar um controlador não apenas para gerenciar suas finanças, mas para ajudar a selecionar um sistema de software financeiro apropriado.

Traga finanças internamente

Como proprietário de uma pequena empresa, você pode decidir confiar menos em um contador e se concentrar em contratar um controlador para ter um membro da administração em tempo integral para executar os orçamentos operacionais diários, recebíveis e finanças.

Quando contratar um CFO

O Diretor Financeiro (CFO) lidera o planejamento financeiro para a estratégia futura e o desempenho da empresa. Eles trabalharão com uma revisão e arquivamento de demonstrações financeiras e rastrearão o fluxo de caixa.

Estágio de expansão da empresa

Empresas que experimentam crescimento rápido ou planejando uma grande expansão podem se beneficiar de adicionar um CFOTO sua equipe de contabilidade de pequenas empresas. Um CFO pode fornecer conselhos estratégicos às empresas que adicionam várias linhas de produtos e exigindo gerenciamento financeiro de questões complexas.

Financiamento avançado

Simplesmente solicitar uma nova linha de crédito comercial no banco não exigirá a experiência de um CFO. No entanto, se você estiver planejando uma oferta pública inicial (IPO) ou táticas mais complexas de arrecadar dinheiro, um CFO pode agregar valor à sua equipe de contabilidade de pequenas empresas. Não é uma questão de atingir um número de receita específico que facilita a necessidade de um CFO, mas a exigência de lidar com investidores externos.

Adicionando um CFO temporário

Muitas pequenas empresas nunca poderão pagar o salário de US $ 250.000 de um CFO em tempo integral. Uma alternativa atraente para muitas pequenas empresas sem dinheiro é contratar um CFO temporário. Empresas como a CFO Associates fornecem às empresas em crescimento conselhos de um CFO "conforme necessário". Jerry Charlup, diretor administrativo da CFO Associates, diz: "A maioria dos meus clientes vem até mim quando um terceiro lhes pediu informações financeiras mais sofisticadas do que estão acostumadas a fornecer. Geralmente, o terceiro é um credor ou investidor."

A decisão de construir uma equipe de contabilidade de pequenas empresas depende das aspirações do proprietário da empresa. Se você opera um negócio não incorporado, com transações simples e tiver uma compreensão básica da manutenção de registros, um programa de software de contabilidade financeira fará. Lembre -se, muitas empresas falham devido à falta de entendimento das finanças e gerenciamento de dinheiro. Seja honesto com você mesmo. Um folheto do glossário pode ser menos importante do que o conselho financeiro de um profissional.