Melhores lugares para consultores financeiros

A conhecida empresa de pesquisa de mercado J.D. O poder e os associados (uma divisão de McGraw-Hill) conduz um estudo anual de satisfação do consultor financeiro. A amostra do estudo é extraída de um banco de dados de mais de 720.000 indivíduos no U.S. que possuem licenças FINRA da Série 6 ou da Série 7. Este banco de dados é mantido por uma empresa chamada Mídia Qualificada (QM).

Pesquisa de amostra de consultores financeiros

Um subconjunto aleatório de pessoas foi extraído do banco de dados QM, de acordo com as técnicas de amostragem estatística. Essas pessoas foram convidadas por correio para concluir uma pesquisa on -line entre 23 de maio e 19 de junho de 2008. Pesquisas com respostas para pelo menos 50% das perguntas usadas no cálculo da satisfação foram tratadas como válidas e foram coletadas de 3.124 consultores financeiros. J.D. A Power divulgou seus resultados em 30 de setembro de 2008. Os entrevistados foram divididos em duas categorias:

• Funcionários de um traficante de corretor
• Consultores financeiros independentes que processam transações por meio de um determinado revendedor de corretores

Motoristas da satisfação do consultor financeiro

O j.D. A Power Survey chega suas várias questões em oito categorias -chave que impulsionam a satisfação do consultor financeiro. Os consultores financeiros foram solicitados a atribuir um peso percentual a cada categoria para refletir sua importância para eles, para um total de 100% em todas as categorias. Da mesma forma, os consultores financeiros também tiveram que anexar pesos à importância de cada problema individual coberto por essas oito categorias.

Os números entre parênteses abaixo refletem os pesos percentuais anexados à categoria em questão, respectivamente, consultores financeiros de funcionários e consultores financeiros independentes:

• Desempenho da empresa (24%, 11%)
• Compensação (16%, 12%)
• Suporte administrativo e de conformidade (14%, 18%)
• Suporte de operações internas (12%, 22%)
• Tarefas de trabalho (11%, 13%)
• Produtos e ofertas (9%, 7%)
• Resolução de problemas (7%, 17%)
• Ambiente de trabalho (6%, NA)

O desempenho da empresa Inclui perspectivas financeiras, a eficácia da liderança, competitividade no mercado e práticas de contratação e recrutamento.

Compensação Inclui pagamento, segurança no trabalho, benefícios de aposentadoria e seguro de saúde.

Suporte administrativo e de conformidade Inclui a utilidade da pesquisa de investimento da empresa, oportunidades educacionais de funcionários, qualidade da tecnologia da informação, capacidade de resposta da equipe de tecnologia da informação, adequação da supervisão de conformidade e quantidade de documentação administrativa.

Suporte operacional interno Inclui a qualidade, confiabilidade e utilidade de colegas consultores financeiros, outros colegas de trabalho, pessoal de apoio e supervisores.

Deveres do trabalho Inclua a quantidade de desafios fornecidos pelo trabalho, a liberdade dada ao consultor financeiro para recomendar os produtos e serviços que eles acharem mais apropriados e a carga de trabalho.

Produtos e ofertas Inclua a diversidade, a competitividade, a razoabilidade dos preços e a disponibilidade de materiais de educação do cliente.

Ambiente de trabalho Inclui condições do escritório, código de vestimenta e qualidade das áreas de quebra.

Melhores empresas para consultores financeiros: As empresas receberam uma pontuação em uma escala de 1.000 pontos, com base nas respostas dos consultores financeiros às perguntas da pesquisa. As respostas foram ponderadas de acordo com a importância relativa que os entrevistados colocaram nos vários motoristas, bem como pelas quotas de mercado das empresas. Apenas empresas com pelo menos 100 pesquisas válidas foram classificadas.

As respostas de consultores financeiros independentes não foram robustos o suficiente para classificar empresas, dado J.D. Os padrões do poder, do ponto de vista deles. Os consultores financeiros dos funcionários classificaram as empresas da seguinte maneira:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Média da indústria = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Rankings firmes individuais lançadas de energia em sete das oito categorias de medição. Eles excluíram a resolução do problema.

• Edward Jones, Raymond James e Merrill Lynch estavam acima da média da indústria em todas as sete categorias.
• Merrill Lynch foi o terceiro em cada categoria.
• Edward Jones foi o primeiro em três categorias: ambiente de trabalho, suporte operacional interno e suporte administrativo e de conformidade. Foi o segundo no resto.
• Raymond James foi o primeiro em quatro categorias: tarefas, produtos e ofertas, compensação e desempenho da empresa. Foi o segundo no resto.
• UBS e Wachovia estavam abaixo da média em todas as categorias, exceto o ambiente de trabalho.
• UBS terminou em último em cinco categorias.
• O Citigroup estava acima da média apenas nas tarefas e compensação do trabalho.

Uma característica problemática do estudo é que uma grande empresa de valores mobiliários de serviço completo, Morgan Stanley, não provocou respostas válidas suficientes a serem classificadas.