Como uma organização sem fins lucrativos pode iniciar e comercializar um programa de doações planejado

O que está planejado dando?

Programas planejados-Sometimes chamados Planejamento de presentes, doadores adiados de doação ou doador legado fazem planos para deixar dinheiro ou ativos para organizações sem fins lucrativos em uma data futura, tanto durante sua vida quanto após a morte. Existem muitas formas de doação planejada, mas as mais comuns são legados, anuidades de presente de caridade e confiança restante de caridade.

Esses programas incluem uma variedade de veículos financeiros que podem se adaptar às necessidades de cada doador.

As organizações sem fins lucrativos geralmente usam ajuda profissional, como consultores, para estabelecer programas planejados de doação e também podem contratar funcionários educados em tais métodos.

No entanto, mesmo pequenas organizações sem fins lucrativos podem configurar programas de legada simples para que os doadores possam designar sua causa favorita como beneficiário em suas vontades.

Tipos de doações planejadas

Existem muitas variações de doações planejadas, mas as mais básicas incluem:

• Legados: Estes compõem a maioria dos presentes planejados. Qualquer um pode fazer uma referência para uma organização sem fins lucrativos através de seu plano de vontade ou propriedade. Os doadores podem alocar uma quantia específica de dinheiro para dar depois de morrer, como um montante fixo ou uma porcentagem de sua riqueza total, ou podem optar por dar o restante de sua propriedade a uma organização sem fins lucrativos depois que todos os outros legados forem pagos.
• Anuidades de presente de caridade: Este é um acordo em que o doador dá um presente significativo a uma organização sem fins lucrativos, recebe uma dedução fiscal no momento do presente e depois recebe pagamentos da organização sem fins lucrativos durante sua vida. A organização sem fins lucrativos pode investir o dinheiro e após a morte do doador, a organização sem fins lucrativos pode usar os fundos restantes.
• Confio ao restante de caridade: As relações de confiança do restante de caridade são relações de confiança irrevogáveis ​​e isentas de impostos que fazem pagamentos anuais aos beneficiários por um certo período de tempo e depois doam o restante para uma organização sem fins lucrativos.
• Fundos de renda combinada: Estas são fundos de caridade que são estabelecidos por organizações sem fins lucrativos. Os doadores contribuem para o fundo, a organização sem fins lucrativos investe as contribuições e paga dividendos aos doadores durante suas vidas vidas. O fundo distribui os ativos restantes para a instituição de caridade ou instituições de caridade designadas.

Antes de começar a planejar dando

Um programa de doação planejado não resolverá as necessidades financeiras imediatas de uma organização sem fins lucrativos. É um investimento em seu futuro bem-estar econômico. Esse tipo de programa leva tempo para construir e ainda mais tempo para obter resultados. Uma organização sem fins lucrativos deve ter algumas considerações em mente antes de começar uma.

• Entenda o que é planejada doação e o que motiva os doadores a dar dessa maneira. Um estudo da Givesa descobriu que os doadores são atraídos para a doação planejada porque acreditam na causa de uma organização em particular, que a caridade causa impacto e que eles podem dar mais através de seus bens do que durante sua vida.
• Use dados demográficos para sua vantagem. Sua organização tem muitas informações sobre seus doadores; portanto, aprofundar as pessoas que têm maior probabilidade de se alistar em um programa de doações planejado. Por exemplo, dandousa descobriu que a idade média dos doadores quando eles fizeram seu primeiro presente planejado era 52.8 anos. Além disso, os doadores planejados tinham longas histórias com suas instituições de caridade, com 50% deles tendo 20 anos ou mais de envolvimento.

Certifique -se de que sua organização tenha longevidade. Você deve demonstrar aos doadores em potencial que sua organização tem poder de permanência e que você poderá colocar em jogo os desejos do doador. Se seu objetivo organizacional estiver limitado, nem considere um programa de doação planejado.

• Ser capaz de articular como os presentes planejados serão gastos. Seria melhor se você pensei isso antes de conversar com os doadores sobre deixar seu dinheiro para você. Os doadores geralmente querem ver seus fundos investidos a longo prazo em algo significativo e sustentável. Ter tais possibilidades disponíveis garantirá os doadores de que você não gastará seus presentes descuidadamente.
• Ofereça oportunidades de reconhecimento significativas para seus doadores. Embora nem todos os doadores queiram ser reconhecidos publicamente, muitos vão querer isso. Você pode oferecer oportunidades de "nomeação" (um edifício, monumento, terra, bolsa de estudos) que levarão o nome do doador à perpetuidade?
• Ganhe o respeito da sua comunidade e de outras pessoas em seu campo. Os doadores geralmente querem se afiliar aos pilares da comunidade. Eles precisam confiar em sua organização para usar seus presentes com sabedoria.
• Espalhe a palavra. Para se preparar para uma iniciativa de doação planejada, você deve educar todos na organização, incluindo funcionários e membros do conselho, para que ambos entendam e apoiem o que você está fazendo. Eles devem ser capazes de ajudar a promover suas oportunidades para doadores em potencial.
• Coloque um sistema de gestão financeira robusta em vigor. Você precisará de um sistema abrangente de gerenciamento financeiro administrado por especialistas para executar seu programa com competência. Comece com legados e construa para instrumentos mais complicados, como anuidades. Alistar um bom consultor e estabelecer relacionamentos com instituições financeiras confiáveis.

Como dar mercado planejado dando

A doação planejada não se trata apenas de configurar os muitos veículos de presente planejados. Trata-se também de encontrar seu público, marketing e acompanhamento.

Considere tomar estas medidas cruciais:

• Use o que você já tem. Comece devagar e construa seu programa de marketing. Comece usando suas publicações existentes, apelos diretos, site e eventos especiais para anunciar os tipos de presentes planejados que você está configurando para oferecer.
• Liste uma pessoa em particular como o contato planejado. Forneça um número de telefone, endereço de e -mail e endereço de correspondência. Muitas instituições de caridade nomeiam um oficial de doação planejado para coordenar o programa e servir como o contato principal com as perspectivas de doações planejadas.
• Inclua um link para uma seção de doações planejada em seu site. Explique os tipos de presentes disponíveis, o nível mínimo para cada um e os benefícios. Inclua uma calculadora. As calculadoras estão disponíveis comercialmente (doadores é um exemplo) para instalação em sua página de doação planejada ou site. Com uma calculadora, qualquer um pode ver como um determinado tipo de doação planejada funciona.
• Educar o conselho e a equipe. Se você precisar lutar por espaço em seu site e em suas publicações, convença seu conselho e seu CEO de que a doação planejada é necessária. Além disso, crie um comitê consultivo planejado. Traga alguns consultores externos para ajudar com isso. O Comitê Consultivo pode estabelecer políticas de aceitação de presentes e desenvolver uma Sociedade Legada.
• Usar métodos que funcionam. Enquanto mala direta, anúncios em suas publicações e em seu site ainda são maneiras confiáveis ​​de gerar interesse em legados e outros presentes planejados, investem em mídias sociais também. A Pew Research descobriu que um número significativo de idosos usam mídias sociais, como o Facebook.
• Lutar por um orçamento. Certifique -se de ter um orçamento adequado para presentes planejados de marketing. A doação planejada é um jogo longo, tão convencido do conselho que o investimento agora será recompensado, pode não ser fácil. No entanto, lembre -os de que, de acordo com o estudo do GentingUSA, 7% dos doadores planejados aumentaram suas doações anuais após a criação de um presente planejado.
• Crie novos materiais. Depois de reforçar os materiais existentes, passe para um boletim de vários canais para os doadores planejados existentes, bem como aqueles que perguntaram sobre tais presentes. Envie para todas as idades, já que a doação planejada pode ocorrer com qualquer coorte etária. De acordo com o estudo de Blackbaud, "a próxima geração de doações", todas as faixas etárias de Genz a amadurecem fazem vontades e indicam interesse em incluir presentes para instituições de caridade.

A linha inferior

Um programa de doação planejado não é fácil ou barato de configurar, portanto, certifique -se de comercializá -lo adequadamente. Comece pequeno com um programa de legado. Preste atenção à sua demografia. Prepare seus materiais de marketing. E convencer seu conselho de que um programa de doações planejado multifacetado é um investimento na saúde financeira de longo prazo de suas organizações.