Cálculo do retorno do primeiro ano sobre o patrimônio líquido para investimentos imobiliários

Muitos investidores imobiliários estão envolvidos em várias propriedades e usam alavancagem em suas compras. Ao decidir sobre a viabilidade de um investimento, uma das medidas utilizadas é o retorno esperado sobre o patrimônio líquido no primeiro ano.

Se duas propriedades forem semelhantes, a que produzirá o melhor retorno do primeiro ano pode ser o melhor investimento de curto prazo. Para descobrir, você deve determinar o fluxo de caixa após os impostos (CFAT). Para este exemplo, assumiremos um CFAT de US $ 11.000. O dinheiro investiu na aquisição da propriedade, por exemplo como adiantamento, representa a próxima peça da equação. Digamos que o comprador caiu US $ 170.000. Devemos então dividir o CFAT pelo dinheiro investido para calcular o retorno do patrimônio:

$ 11.000 / $ 170.000 = .065 ou 6.5% 

Você pode usar uma calculadora financeira imobiliária para verificar a matemática para este e outros cálculos ao comprar uma propriedade. 

O investimento em imóveis para aluguel é uma ótima ferramenta para construir riqueza. O investidor de imóveis para aluguel quer duas coisas principalmente: 1) fluxo de caixa positivo mensal e 2) valorizando e valorização do patrimônio líquido. 

Tendências de imóveis para aluguel

A demanda por moradia de aluguel tem crescido como aluguéis e em 2018, mais pessoas no U.S eram locatários do que proprietários. Essa tendência deve continuar. A geração do milênio, os compradores mais prováveis ​​de casas pela primeira vez, estão adiando o início das famílias e da casa de casa porque ainda estão pagando níveis recordes de dívida de empréstimos para estudantes depois de se formar em uma recessão que parou seus ganhos.

O maior desafio agora é encontrar pechinchas, especialmente se estiver procurando por propriedades prontas para aluguel. À medida que a demanda de aluguel aumenta, é possível aumentar os aluguéis, resultando em melhor fluxo de caixa.

Fluxo de caixa e benefícios

O investimento imobiliário tem algumas vantagens não concedidas ao mercado de ações ou investidores do mercado de títulos. Juros de hipoteca, impostos e seguros são dedutíveis contra a receita de aluguel. Também são dedutíveis as despesas operacionais, como reparos, manutenção, coleta de lixo, água e esgoto, taxas de gerenciamento, impostos, seguro e muito mais,

A Lei de Cortes de Impostos e Empregos (TCJA), que entrou em vigor no ano fiscal de 2018, coloca restrições sobre juros dedutíveis para os proprietários de imóveis. Essas mudanças, no entanto, não afetam o setor imobiliário de aluguel, a menos que seja ocupado pelo proprietário. Ainda há uma baixa anual para depreciação calculada em 27.5 anos. Além disso, o TCJA permite até o dobro da dedução da seção 179 no primeiro ano, se essas deduções não criarem uma perda líquida no investimento. A troca diferida de 1031 impostos pode ser usada para impulsionar os impostos sobre ganhos de capital se as regras forem seguidas para vender uma propriedade com lucro e colocar o dinheiro em outra propriedade.

O pagamento de patrimônio e dívida

A história provou que, a longo prazo, as chances são de que o valor de uma propriedade aumentará. À medida que você paga sua hipoteca, você também está construindo o patrimônio.