O que é o Instituto Americano de Bancos (AIB)?

Operando como parte da American Bankers Association (ABA), o American Institute of Banking (AIB) forneceu treinamento para cargos em bancos até 2014. 

Embora o AIB tenha parado de operar como uma instituição separada, você ainda pode encontrar cursos de treinamento da AIB no site da ABA, bem como através dos capítulos locais da ABA. Concluir esse treinamento pode ajudá -lo a se preparar para uma nova carreira ou avançar em sua função atual em uma instituição financeira.

Saiba mais sobre o objetivo da AIB, as várias opções de treinamento disponíveis, razões para procurar esse treinamento e algumas organizações alternativas de treinamento bancário que você pode considerar.

Definição e exemplos do Instituto Americano de Bancos

O American Institute of Banking (AIB) era uma instituição sob a American Bankers Association (ABA) que forneceu treinamento para funções bancárias.

• Acrônimo: AIB

Antes de suas ofertas educacionais serem lançadas pela ABA em 2014, a AIB ofereceu uma grande seleção de cursos de treinamento individuais, programas de certificação e programas de diploma. O treinamento da AIB abrangeu diversos tópicos, como bancos de consumo, banco de negócios, gerenciamento de filiais, regulamentos financeiros, empréstimos, prevenção de fraudes, atendimento ao cliente, bancos de pequenas empresas e liderança de equipe.

O treinamento da AIB pode ajudá -lo a aprender mais sobre sua função bancária, estudar um tópico de interesse ou até mesmo se preparar para uma nova carreira. Por exemplo, se você trabalhou como caixa bancário, pode ter feito cursos individuais da AIB para aprender mais sobre alguns regulamentos bancários.

Por outro lado, se você quisesse avançar para uma função de gerente de filial, pode ter se inscrito no programa de certificação do gerente da filial da AIB para obter novas habilidades. Uma vez experimentado, você pode ter se inscrito no programa de diploma de operações do AIB Bank para se preparar para se sentar para o exame de certificação RECB relacionado e se preparar para um avanço adicional.

Raízes da AIB 

Em resposta ao pânico econômico de 1873, banqueiros de todo o U.S. Fundou a ABA em 1875 para proporcionar oportunidades de aprendizado, networking e advocacia. A ABA criou o Instituto Americano de Funcionários do Banco em 1900 para oferecer cursos pessoais e de correspondência para ajudar os profissionais bancários promoverem suas habilidades. Mais tarde renomearia isso para o Instituto Americano de Bancos.

Junto com o AIB, o ABA tinha o Instituto de Banqueiros Certificados (ICB) que permitiu que você fizesse cursos da AIB para se qualificar para vários exames de certificação. Como o AIB, o ICB não existe mais como uma entidade separada. Em vez disso, o ABA oferece programas de certificação diretamente após a fusão.

Como o Instituto Americano de Bancos funcionou?

Participar de um curso ou programa da AIB geralmente envolvia se inscrever no capítulo ABA do seu estado. Enquanto a ABA permite que vários tipos de bancos se tornem membros e acessem recursos, você pode se inscrever com frequência no treinamento, mesmo que seu empregador não fosse um membro.

No entanto, se você não fosse um membro, costumava pagar uma taxa mais alta pelo treinamento do que para as pessoas que trabalham para instituições membros da ABA. Os cursos de agrupamento por meio de um programa de certificado ou diploma geralmente reduziram o custo para membros e não membros.

Enquanto as ofertas posteriores incluíram principalmente cursos on-line autônomos ou liderados por instrutores, a AIB também havia oferecido correspondência e treinamento pessoal para alguns cursos. A duração e os requisitos do curso variaram com base no curso e no formato.

Cursos on-line de ritmo individual podem ter levado oito horas ou menos, enquanto os cursos liderados por instrutores poderiam ter durado até quatro meses. Isso significava que os programas de certificado e diploma poderiam levar vários meses ou mais, dependendo da duração do curso, do seu compromisso de tempo e do número de cursos.

Enquanto os cursos da AIB on-line liderados por instrutores tinham uma programação semanal, eles ofereceram flexibilidade quando você poderia concluir o trabalho. Isso contrastou com os cursos pessoais da AIB, onde você tinha que estar na aula em horários programados.

O que os cursos da AIB envolveram

Independentemente do formato, os cursos da AIB geralmente envolviam a leitura de livros financeiros ou materiais da web, criando tarefas, participando de discussões e exames. Depois de passar um curso, você pode continuar a série para um certificado ou diploma, ou pode usar os créditos do curso para a educação continuada que seu empregador ou uma credencial existente possa ter exigido.

Se você tivesse feito cursos para buscar uma certificação ICB, você também precisaria garantir que atendesse aos requisitos de experiência antes de se inscrever para fazer o exame de certificação.

Para ver como o treinamento da AIB funcionou, digamos que você acabou de começar sua carreira bancária como caixa e se sentiu interessado em mudar para uma função de banqueiro pessoal. Você pode ter decidido concluir o certificado de banqueiro pessoal da AIB para saber mais sobre serviços financeiros, produtos e gerenciamento de relacionamento com clientes.

Depois de se inscrever no programa de certificação, você teria iniciado uma série de cursos on-line de ritmo individual, cobrindo áreas como comunicação, produtos bancários, vendas, referências e negociação. Você teria recebido o certificado depois de concluir e passar em todos os cursos da AIB. 

Tipos de treinamento ABA

Embora o AIB não ofereça mais cursos e programas, agora você pode concluir o treinamento através da ABA como membro ou não-membro. A ABA oferece a maior parte de seu treinamento on -line através de cursos individuais, webinars e programas de certificação. 

Enquanto você não encontrará os longos programas de diploma que o AIB ofereceu uma vez, o ABA ainda possui programas de certificação que o preparam para os exames de certificação. Você pode comprar grande parte do treinamento no site da ABA depois de criar uma conta lá, mas também encontrará algumas ofertas através dos capítulos locais da ABA.

Você deve perguntar ao seu empregador se eles têm uma associação ABA. Se o fizerem, você pode se inscrever em uma conta ABA usando seu e -mail de trabalho e benefícios de acesso, como descontos de treinamento.

Cursos online

As atuais ofertas de cursos on-line da ABA incluem mais de 400 cursos de ritmo próprio e 20 cursos liderados por instrutores. Os cursos têm rótulos indicando programas e certificações de certificação que eles se aplicarão.

Você deve escolher uma data de início programada para os cursos liderados por instrutores, enquanto pode se inscrever para começar a qualquer momento para as opções de ritmo individual. Você encontrará muitos cursos disponíveis, mesmo que não tenha uma associação ABA.

Alguns dos muitos tópicos do curso de ritmo individual incluem:

• Estratégia corporativa
• Avaliações
• Imóveis comerciais
• Banco do consumidor
• Segurança e regulamentos 
• Contas de depósito 
• Liderança
• Marketing
• Seguro
• Gerenciamento de riscos
• Valores mobiliários
• Empréstimos estudantis
• Finanças domésticas
• Gestão de patrimônio 

Os cursos liderados por instrutores cobrem tópicos como:

• Análise de demonstração financeira
• Noções básicas bancárias
• Gerenciamento de relacionamento com o cliente 
• Empréstimo
• Contabilidade básica
• Contas de aposentadoria individuais (IRAs)
• Marketing
• Linhas de produtos bancários

Webinars

O ABA tem mais de 200 webinars, onde você pode assistir especialistas discutindo tópicos bancários importantes. Esses seminários on -line abrangem muitos dos mesmos tópicos que os cursos, mas geralmente se concentram nos desenvolvimentos e notícias atuais. Alguns se qualificam para créditos de educação continuada.

Muitos desses seminários on -line são gravados para assistir à sua conveniência, mas você costuma precisar de uma associação da ABA para acessá -los. A página específica do webinar listará os requisitos de visualização, incluindo se você pode assistir através de um link externo sem uma associação ABA.

Programas de certificação

Você encontrará quase 40 programas de certificação no site da ABA e eles geralmente consistem em vários cursos individuais ou suítes de cursos relacionados. Os certificados se concentram principalmente em um trabalho bancário ou exame de certificação específico.

Embora alguns certificados possam exigir apenas alguns cursos fundamentais, outros programas focados na carreira podem exigir quase 40 cursos. Você geralmente tem acesso aos cursos de certificação por um tempo limitado, como um ano.

Alguns programas de certificação ABA incluem o seguinte:

• Certificado de empréstimo comercial e comercial
• Certificado de caixa bancário 
• Certificado de banqueiro privado
• Certificado de marketing bancário
• Certificado de líderes emergentes da Wharton
• Certificado de provedor de soluções bancárias
• Certificado de gerenciamento de relacionamento fiduciário
• Certificado de conformidade de depósito
• Certificado de gerenciamento financeiro bancário
• Certificado de gerenciamento de ativos

Programas de certificação

Concluindo webinars, cursos, conferências e programas de certificação ABA podem ajudá -lo a atender aos requisitos de educação para certificações ABA. Envolvendo um exame procurado, essas credenciais demonstram seu conhecimento aos bancos e cooperativas de crédito, onde você pode trabalhar. Eles geralmente exigem experiência de trabalho prévia junto com os créditos da ABA. 

Manter sua certificação ABA envolve obter um número mínimo de créditos em três anos. Você também precisa concordar com um código de ética e pagar uma taxa anual para renovar suas credenciais.

Você pode ganhar as seis certificações a seguir através da ABA:

• Conselheiro de confiança e fiduciário certificado 
• AML certificado e profissional de fraude
• Profissional de Serviços de IRA certificado
• Profissional de risco corporativo certificado
• Gerente de conformidade regulatória certificada
• Profissional de marketing financeiro certificado

Alternativas ao Instituto Americano de Bancos (AIB)

Enquanto o treinamento da ABA permanece popular para o desenvolvimento de sua carreira bancária, muitas outras organizações têm cursos e programas em bancos e finanças a serem considerados. Alguns deles incluem a Conferência de Supervisores do Banco do Estado, a Comunidade Independente de Bankers of America e o Instituto de Administração do Banco.

Conferência de Supervisores Bancos do Estado (CSBS)

Originalmente nomeado a Associação de Supervisores de Bancos do Estado, o CSBS existe desde 1902 e se concentra em defender a regulamentação do sistema bancário. Atualmente, possui várias opções de treinamento online e pessoalmente projetadas para examinadores bancários e outros funcionários que se beneficiam da compreensão das leis bancárias.

Os programas intensivos para examinadores são chamados de escolas técnicas e abrangem tópicos como avaliação de crédito, exame do mercado de capitais e análise bancária. Isso geralmente requer alguma experiência. O CSBS também oferece uma grande biblioteca de cursos on -line curtos que cobrem tudo, desde operações bancárias e regulamentação a produtos bancários e gerenciamento de portfólio. 

Se você atender aos requisitos de experiência e educação, também poderá considerar o programa de certificação Examiner da organização.

Comunidade independente de banqueiros da América (ICBA)

O ICBA representa cerca de 50.000 bancos comunitários e trabalha através de suas soluções de advocacia, treinamento e bancos. Oferece vários cursos e programas de certificação on-line para instituições financeiras e indivíduos, bem como planos de acesso a instituições para instituições. Você pode se inscrever como não-membro e pagar uma taxa mais alta pelo treinamento.

Alguns cursos individuais de amostra cobrem a Lei de Sigilo Banco, Auditoria, Avaliação, Pagamentos, Negociação, Segurança da Informação, Camisófias Bancárias, Fraude de Identidade e Regulamentos P e Z. Os programas de certificação se concentram em funções como generalistas de recursos humanos, caixas, banqueiros universais e auditores. Outras opções educacionais através do ICBA incluem webinars, certificações e um programa de diretor bancário.

Instituto de Administração Banco (BAI)

O BAI oferece cursos bancários curtos para instituições financeiras que desejam treinar seus funcionários em uma função específica. Muitos dos cursos se concentram em regulamentos e leis envolvendo depósitos e transações, emprestando dinheiro e gerenciamento de pessoal bancário. No entanto, você também encontrará cursos que abrangem habilidades básicas, como gerenciamento de contas, vender serviços financeiros e executar tarefas diárias como banqueiro comercial, caixa, gerente de riqueza ou executivo.

Takeaways -chave

• Desde que a AIB interrompeu as operações como uma subsidiária ABA separada em 2014, a ABA ofereceu treinamento bancário diretamente através de seu site e capítulos locais.
• O treinamento bancário da AIB ajudou com a construção de habilidades e o avanço da carreira e abordou tópicos que variam de operações bancárias básicas e empréstimos a regulamentação e gerenciamento.
• Enquanto o AIB costumava oferecer cursos, programas de certificação e programas de diploma, o ABA não oferece diplomas atualmente.
• Os cursos da AIB estavam disponíveis por correspondência, formatos online ou pessoalmente, mas a maioria dos cursos da ABA hoje está totalmente online em um formato de ritmo individual ou liderado por instrutores.
• Algumas organizações alternativas que oferecem treinamento bancário incluem a Conferência de Supervisores Bancos do Estado, Instituto de Administração Banco e Comunidade Independente de Banqueiros da América.