O papel da FINRA para se tornar um consultor financeiro

A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) foi criada em julho de 2007, quando a Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD) se fundiu com as funções de auto-regulação da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).

Exames FINRA

A FINRA administra uma longa lista de exames que estão entre as credenciais mais importantes para pessoas que ocupam posições -chave em empresas membros. Para alguns empregos, pode ser necessário manter várias certificações passando por vários exames. Para a maioria das certificações FINRA, é necessário re-testar a cada poucos anos, para demonstrar que você acompanhou os desenvolvimentos no setor.

Fazendo testes de finra

Você não pode fazer testes de FINRA como um indivíduo. Em vez disso, você deve ser patrocinado por uma empresa membro da FINRA. Assim, seu empregador determinará quais testes você precisa passar, dependendo do seu trabalho. Treinamento para testes FINRA normalmente é através de auto-estudo, embora alguns empregadores possam oferecer aulas de preparação interna.

De acordo com o exposto, tentando mudar de empregadores e mudar para um novo trabalho para o qual você ainda não possui a certificação FINRA necessária pode ser problemática. Sua nova empresa, de fato, estaria contratando você em uma base contingente. Enquanto isso, você estará em um local potencialmente difícil se você não passar no teste.

Série 7: A qualificação representativa de valores mobiliários gerais da Série 7 é talvez a mais conhecida, obrigatória para consultores financeiros e outras posições de vendas.

Série 6: A Série 6 qualificationllows the Titular para transações de negócios em um conjunto muito mais limitado de produtos de investimento do que a série 7. Estes são essencialmente limitados a produtos de investimento embalados, como fundos mútuos e anuidades variáveis.

Série 63 e 66: Os exames da Série 63 e da Série 66 cobrem os regulamentos de valores mobiliários do estado e também podem ser necessários para a maioria das posições de consultor financeiro.

Série 65: Série 65 é o Exame de Direito do Consultor de Investimentos Uniformes que qualifica o titular para ser um representante do consultor de investimentos.

NASAA

Observe que, embora os exames da Série 63, 65 e 66 sejam administrados pela FINRA, eles são preparados por uma organização separada, a Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte (NASAA). Além disso, diferentemente da maioria dos testes FINRA, você não precisa ser patrocinado por uma empresa membro da FINRA para levar a série 63, 65 ou 66. Muitos estados aceitam várias outras qualificações, principalmente o CFP ou o CFA, em vez de passar nos exames da série 65 ou 66.