O caminho para uma carreira como consultor financeiro

Como os consultores financeiros desempenham um papel importante em ajudar as pessoas a tomar decisões com seu dinheiro, o caminho para se tornar um não é necessariamente fácil. Tornar -se um consultor financeiro exige uma quantidade pesada de educação, teste e experiência. No entanto, se você seguir esse caminho, poderá abrir oportunidades de avanço e outros movimentos de carreira no futuro.

Educação para consultores financeiros

A educação é um passo crítico no caminho para se tornar um consultor financeiro. Para começar, você geralmente precisa obter um diploma de bacharel em finanças, economia, estatística ou outro campo relacionado às finanças. Ganhar uma pós -graduação pode não apenas fornecer uma vantagem competitiva ao procurar trabalho, mas algumas empresas exigem que seus consultores tenham um mestrado em Administração de Empresas (MBA). Em alguns casos, você pode trabalhar em seu MBA enquanto perseguia o trabalho no campo em um nível mais baixo.

As pessoas que desejam se tornar consultores financeiros também podem obter uma ou todas essas certificações: Planejador Financeiro Certificado (CFP), Analista Financeiro Chartered (CFA) ou CHFC (CHFC) CHFC (CHFC). Embora as certificações não sejam necessariamente obrigadas a se tornar um consultor financeiro, ter uma pode ajudá-lo a obter mais trabalhos de trabalho e compensações mais altas.

A certificação CFA é considerada a mais prestigiada, pois é mais difícil conseguir. Leva cerca de quatro anos para ganhar a credencial da CFA, que envolve a passagem de três exames que exigem mais de 300 horas de estudo cada. Outros requisitos incluem um diploma de bacharel, quatro ou mais anos de experiência profissional profissional (não precisa ser relacionada ao financiamento) e duas ou três cartas de referência.

Para obter uma certificação CFP, você deve ter um diploma de bacharel, cursos completos descritos pela placa CFP e depois passar no exame CFP. Você também deve completar 6.000 horas (cerca de dois anos) de experiência relacionada antes de solicitar a certificação, ou 4.000 se atender a determinados critérios.

Ganhar um CHFC é um pouco diferente. Para obter a certificação, você pode concluir oito cursos de auto-estudo no seu próprio ritmo e passar em um exame final dentro de quatro meses de conclusão do curso. Você deve ter três anos de experiência comercial em período integral, ou dois anos se também tiver um diploma de bacharel ou mestrado.

Independentemente da certificação que você escolher, todos eles têm educação continuada e requisitos de recertificação em andamento que você deve concluir se quiser manter suas credenciais.

Começando como consultor financeiro

Como todos os programas de certificação exigem alguma experiência de trabalho, muitas pessoas seguem uma carreira como consultor financeiro, sem experiência anterior, começam trabalhando em um tipo mais júnior de posição em uma empresa financeira enquanto terminam sua educação ou obtêm suas credenciais. Muitas empresas também oferecem estágios e, se você ainda estiver na escola ou em um graduado recente, verifique com sua instituição para ver se ela faz parceria com alguma empresa.

Existem muitos lugares que você pode trabalhar como consultor financeiro, e o tipo de empresa que você ingressa depende do que é mais importante para você. Empresas de grande nome como Charles Schwab ou Fidelity Investments geralmente oferecem programas de treinamento e suporte mais robustos, mas escalar as fileiras em grandes empresas pode ser mais difícil. Freqüentemente, os consultores de grandes empresas devem atender a cotas de produção difíceis também.

As empresas menores e mais boutiques podem não oferecer o mesmo nível de treinamento ou reconhecimento de marca que você pode obter com uma empresa maior, mas a compensação às vezes pode ser melhor. Você também pode ter a oportunidade de fazer mais tipos de trabalho e obter uma gama mais ampla de experiência em uma empresa menor e uma melhor chance de avançar em sua carreira.

Muitos consultores financeiros optam por iniciar suas próprias empresas e trabalhar para si mesmas. Esta rota geralmente é mais adequada para pessoas que já têm alguma experiência no setor.

Outras oportunidades de carreira para consultores financeiros

Ser um consultor financeiro pode abrir outras possíveis planos de carreira e opções de avanço. Para consultores financeiros que desenvolveram experiência em uma área específica de investimento ou atendimento ao cliente, é possível se tornar um especialista em nível regional ou nacional dentro de uma empresa.

Em algumas empresas, alguns consultores financeiros tecnicamente permanecem dentro da função, mas reduzem ou eliminam suas próprias interações com os clientes e, em vez disso.

Os interessados ​​em seguir uma pista de gerenciamento podem se tornar um gerente de vendas da filial ou gerente de filial para uma instituição financeira. Dependendo das políticas da empresa e do tamanho do escritório, um consultor financeiro que se muda para um cargo de gerenciamento de ramo pode ou não ter a oportunidade de manter um livro de negócios.

Os consultores financeiros que se mudam para o gerente de vendas de filiais ou cargos de gerente de filiais podem usar essas postagens como trampolins para cargos de gerenciamento de força de vendas regionais ou nacionais, ou em uma variedade de posições de gerenciamento em outras áreas, como marketing ou gerenciamento de produtos.