Como a lavagem de dinheiro pode afetar seus negócios

Os bandidos estão por toda parte, e você nunca sabe quando sua empresa pode entrar em contato com alguém que está tentando lavar dinheiro. Neste artigo, você aprenderá sobre lavagem de dinheiro, o U.S. Lei relacionada à lavagem de dinheiro e o que você deve fazer como pessoa de negócios para garantir que não funcione de regulamentos de lavagem de dinheiro. 

O que é lavagem de dinheiro? 

Lavagem de dinheiro são transações e atividades usadas para esconder a verdadeira fonte de dinheiro. Em muitos casos, uma "empresa ilegal" (como o IRS os chama) está tentando ganhar dinheiro sujo (a partir dessas atividades ilegais, como um acordo de drogas, por exemplo) parecem legítimas - limpas, que é. Portanto, o dinheiro é "lavado." 

Business Outsider diz que a lavagem de dinheiro é um problema internacional. 

De políticos corruptos e cartéis de drogas a truques fiscais e pensão alimentícia, mais ou menos todo mundo está fazendo isso.

Como o dinheiro é lavado? 

O princípio da lavagem de dinheiro é colocar o dinheiro no sistema financeiro sem revelar a fonte do dinheiro. Digamos que alguém tenha dinheiro de um acordo ilegal. A pessoa tenta pagar com dinheiro para que o dinheiro entre no sistema financeiro sem ter que revelar de onde veio. 

Como o dinheiro é lavado geralmente opera em um processo de três estágios para lavagem de dinheiro. Na primeira etapa (colocação), o dinheiro "sujo" é introduzido no sistema financeiro, geralmente em pequenos depósitos. No segundo estágio (camadas), o dinheiro é distribuído ou disperso. E no terceiro estágio (integração), o dinheiro é reintroduzido na economia e é usado para comprar itens de grande porte, como casas ou empresas. 

Por que o dinheiro está lavando um crime? 

Embora possa parecer óbvio, a lavagem de dinheiro é uma atividade criminosa por vários motivos. O IRS é uma agência federal encarregada de rastrear esses ganhos ilícitos, principalmente porque essa renda não é tributada. Até ganhos ilegais são tributáveis, como Al Capone descobriu em 1930 quando foi condenado por sonegação de impostos. 

Ainda mais sério do que evitar tributação, o u.S. Tesouro diz

A lavagem de dinheiro facilita uma ampla gama de crimes graves subjacentes e, finalmente, ameaça a integridade do sistema financeiro.

Não menos desses crimes são tráfico de drogas e terrorismo, por isso é necessário para o U.S. Governo e outros governos para serem difíceis com lavadores de dinheiro. 

Qual é a lei sobre lavagem de dinheiro?

Dois u.S. As leis se relacionam diretamente com as tentativas de reduzir atividades de lavagem de dinheiro. A Lei de Sigilo Banco de 1970 incluiu requisitos para bancos e instituições financeiras relatar certos tipos de transações e grandes transações em dinheiro. 

Em 1986, o Congresso aprovou a Lei de Controle de Lavagem de Dinheiro que faz com que a lavagem de dinheiro um crime federal específico. Proíbe atos criminosos específicos relacionados a transações financeiras (definidas de maneira muito ampla) que tentam esconder de onde vieram os fundos, que possui os fundos ou quem os controla. Esta lei pode processar violações sem valor mínimo de transação.

Leis mais recentes foram promulgadas principalmente em bancos com regulamentos e requisitos mais rigorosos para identificação de clientes bancários. 

E as transações financeiras fora do u.S.? 

Lavanders de dinheiro geralmente trabalham com contas offshore (contas bancárias fora do u.S.). Qualquer pessoa com ativos offshore deve denunciá -los ao IRS para frustrar tentativas de esconder dinheiro no exterior. A lei relevante é chamada FATCA (a Lei de Conformidade de Imposto sobre Contas Estrangeiras). Esta lei requer relatórios de grandes ativos estrangeiros, com mínimos definidos, dependendo do seu status de registro de impostos. Se seus ativos estrangeiros estiverem no mínimo, você não precisará registrar um relatório para o ano fiscal em questão.

O que devo fazer para cumprir as leis de lavagem de dinheiro? 

Mesmo que sua empresa não seja um banco, você pode ser vítima de um esquema de lavagem de dinheiro. Se sua empresa pode ter grandes valores de transação (desde vendas de equipamentos ou transações imobiliárias) ou se você fizer muitos negócios em dinheiro (um restaurante, por exemplo), você deve estar ciente de onde o dinheiro está vindo para o seu negócio. Este princípio, no setor bancário, é chamado de "Conheça seu cliente." 

Especificamente, a lei federal exige que você denuncie grandes transações em dinheiro acima de US $ 10.000 ao IRS. Existe um formulário específico que você precisará usar para relatar essas transações - formulário 8300. Observe que essas são transações em dinheiro, que não são rastreáveis ​​através do sistema financeiro.